ライフステージの節目を
見据えた将来設計
不動産は大きなお買い物です。
一般的な住宅ローン返済期間は35～40年と長期に渡り、そのほかにもお子様の教育資金や老後資金など、ライフステージの節目にはさまざまなお金が必要となります。
上野ベースでは、無料でファイナンシャルプランナーによるライフ・マネー・プランを作成いたします。
お住まいだけでなく、趣味やご家族とのレジャーもしっかりと楽しめる「ひとつ上の暮らし」を実現するライフプランをご提案させていただきます。
無駄を省いて最適なプランに
例えば、住宅ローンを使って物件購入したとします。
住宅ローンにはほとんどの場合、団体信用生命保険が含まれていおり、万が一、住宅ローン債務者が亡くなった場合は残りの住宅ローンは無くなり、家や土地といった資産をご家族に残すことができます。
したがって、住宅ローンを組むことで生命保険の見直しをする必要があるのです。
さらに、最近の住宅ローンには『がん特約』『三大疾病特約』『ペア団信』付いている商品があります。
ご自身の生命保険と併せて、住宅ローンもしっかり検討することが必須です。
ライフプラン作成
- 住宅ローン見直し
- 保険見直し
- 相続贈与
- 資産運用
